2015年9月1日以降、楽天銀行利用者が『口座凍結された』と悲鳴

Written by  on 9月 28, 2015 

今月に入ってから楽天銀行利用者が口座凍結される事例が多数報告されている。
あるブロガーが昨年の11月に投稿した『理由を開示されないまま楽天銀行の口座を凍結された』という内容の記事のコメント欄に今年9月以降、『自分も凍結された。』との書き込みが殺到。中には残高1400万円を残して一時凍結されましたとの報告も。ツイッター等でも同様の報告がみられた。
既に、暴力団など反社会勢力の銀行口座の凍結と検挙が進んでいるが、ひと段落した後、資金提供者の口座凍結も始まるそうで、やまもといちろう氏はこれ関連で、『犯罪者が使ったとみられる口座との間でこの方の金銭の授受があったために一時凍結された可能性が高い』(やまもといちろうBLOG)と指摘している。
今後は反社会的勢力への資金提供を処罰する法律により、本人は反社会勢力ではなくとも関連口座への「入金を行った人」も金融制裁の対象になる可能性があるようです。

楽天銀行の対応が雑過ぎる|YONEZO-NET
2014年11月28日
事の発端は、ヤフオクに出品していたものが落札されて、落札者から楽天銀行の口座に代金を振り込んでもらおうと思ったんだが、一向に振り込まれないので、なんだろう?と思っていたら、落札者の方から「振り込めない」と連絡が来た事から。
‐中略‐
ゆうちょ銀行から楽天銀行へ振込をしようとしても、やはり落札者の言っていたとおりダメだった。
早速、楽天銀行へ連絡して、何が起きているのか確認すると、最初に対応してくれた人では分からないとの事で、他の部署に電話を回される。
回された所は、犯罪対策室とかそんな感じの所だった。何が起きているのか???
‐中略‐
犯罪対策を行っている部門が不正な取引か何かを行っている口座と判断して、口座を凍結した。
凍結の理由等については教えられない。
現在口座に入っている預金は返金できない。
将来、凍結が解除されるかどうかについても回答できない。
ちょっと事態が飲み込めなくて、電話口で固まったのは事実である。
いままでヤフオク代金の振込用として使っていて、出金はと言うと発送にかかる「はこBOON」というサービスの送料振込みくらいである。
金額にしても、数百円から多くて2,3万円。そもそも今まで1200件以上のヤフオク上の評価があるが、奇跡の「悪い」評価無し。無傷である。
なので、落札者から楽天銀行や警察に詐欺とかでクレームが入るという事は考えにくい。もうマジで何が起きているのか分からない。
というか、口座の入出金履歴を見れば、詐欺などに使っているかどうかは普通に分かるレベル。
で、楽天側の担当者と、しばし押し問答。
預金について入出金できないという事は、そのお金は誰のものになるのか?という点。
まさか楽天銀行が自分のものにするのか?と。
この時は、預金保険機構がなんちゃらという話しをしていたが、よく意味が分からなかった。
‐中略‐
金融庁に相談窓口があるとの事で、電話してみる事に。
金融庁:金融サービス相談窓口
預金が凍結されて引き出せないので、ものすごく困っているという話しをしたら、通常は1,2週間かかって銀行側に連絡するという感じらしいのだが、緊急案件という事で、すぐに楽天銀行へ連絡してくれた。
‐中略‐
あれだけ連絡の無かった楽天銀行から、その日の午後に電話が。
金融庁GJ!!
で、楽天銀行側の言うには、凍結の理由や内容については一切説明できないし、口座については解約処理させて頂くとの事。
まぁ金輪際、楽天のサービスは使いたくないと思っていたので、それはそれで良い。思えば今まで使った楽天系のサービスはクソな内容ばかりであった。
で、預金については指定の口座に返金するとの事で、とりあえず一安心したのです。

‐comment欄より一部抜粋‐

ガクより:
2015年9月1日 10:41 PM
初めまして、実はほぼ全く同じケースでいきなり楽天銀行の口座を凍結されていた一人です。

godaikinより:
2015年9月3日 3:55 PM
こんにちは。
私も今まさにその状態で本当に困っております。私もネット販売やオークション代行のようなもので楽天銀行の口座をつかっているのですが何でかわからずいきなり凍結です。

geffenより:
2015年9月3日 5:32 PM
こんにちは、はじめまして。
たどりつきました。私も全く同様に凍結されました。
おとといの2015年9月1日のことです。

Rayより:
2015年9月16日 10:54 PM
私も9/1に凍結され、半月たった未だに解除されません。

ねこママより:
2015年9月24日 12:37 PM
9/24本日同じケースです。こちらのレスなどを参考にさせていただき「楽天銀行」「楽天本部」に連絡をしました。モニタリングに引っかかった、という理由当たりでの一時的停止だと理解したのですが。契約条項に告知なしで楽天銀行がこのような行動を取るという一文があるにせよ、身に覚えのないことで一方的に停止されたのでは、仕事上で使用している場合、大変遺憾です。

Category : 経済

Comments

2 Responses

  1. より:

    暴力団に関わる仕事とか、口座関係、あと脱税が疑わるときは犯罪口座の恐れがあるから
    ロックされるよ。

  2. より:

    1.犯罪収益移転防止法
    2.テロ資金提供処罰法
    3.テロ資産凍結法(10月5日施行予定)ttp://yh649490005.xsrv.jp/public_html/2015/09/30/347-%e3%80%80%e5%8f%a3%e5%ba%a7%e5%87%8d%e7%b5%90%e3%82%a2%e3%83%a9%e3%82%ab%e3%83%ab%e3%83%88%e3%80%80/

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